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二八杠智能分析软件:百乘金科特大“套路貸”案:涉9.2億、抓410人

來源:大河網| 2019-12-25 16:25:39| 3107人閱讀| 0條評論
摘要
通報公安機關開展“云?!斃卸榭?,介紹打詐騙、抓逃犯相關工作?;嶸?,通報了河南警方偵破的一起“套路貸”大案,該案共抓獲犯罪嫌疑人410名,查扣涉案資金9.2億元。

赌二八杠有什么技巧 www.rqpvc.tw 12月25日上午10點公安部舉行新聞發布會,通報公安機關開展“云劍”行動情況,介紹打詐騙、抓逃犯相關工作?;嶸?,通報了河南警方偵破的一起“套路貸”大案,該案共抓獲犯罪嫌疑人410名,查扣涉案資金9.2億元。

通報

全國破獲電信網絡詐騙案件11.8萬起

據公安部刑事偵查局局長劉忠義通報,按照全國公安機關“云劍”行動推進會的部署,為確保歲末年初社會治安持續穩定,“云劍”行動延長至明年1月底。

專項行動開展以來,各地公安機關迅速行動,多措并舉,打數據戰、科技戰,不斷掀起偵查打擊新高潮。行動開展以來,全國破獲電信網絡詐騙案件11.8萬起,同比上升62.7%。抓獲犯罪嫌疑人9.9萬名,同比上升135.6%。

組織13個省份公安機關多次赴柬埔寨、菲律賓、老撾等國家開展警務執法合作,搗毀了一大批詐騙窩點,先后14次將2553名電信網絡詐騙犯罪嫌疑人押解回國,極大震懾了境外電信網絡詐騙犯罪集團。

破獲套路貸犯罪案件5.8萬起,打掉團伙4205個,抓獲犯罪嫌疑人4.1萬人,查繳涉案資金577億元,據監測,套路貸網絡平臺下降了77%。共打掉民族資產解凍類詐騙團伙576個,抓獲犯罪嫌疑人8982人。追逃工作取得8年來最好成績,共抓獲逃犯24.3萬名,其中公安部A級通緝令逃犯96名。

開展“云劍”行動,帶動了社會治安大局的持續穩定,1至11月全國刑事案件立案數下降3.9%,嚴重暴力犯罪案件數下降10.4%。

大案

河南偵破特大“套路貸”犯罪團伙案

據了解,在公安部、河南省公安廳統一組織指揮下,焦作市警方在多省市公安機關的協同配合下,偵破這一集放貸催收為一體的特大“套路貸”犯罪團伙案。

今年,焦作市警方根據群眾報案展開偵查,查明2017年9月以來,賈某、肖某、劉某等人以非法占有為目的,依托北京百乘金蛋科技有限公司及其多家子公司從事“套路貸”犯罪活動。

他們通過自主研發的“玉米花”“蛋花花”等多個APP網絡放貸平臺,以“無抵押、放款快、低利息”等虛假廣告宣傳為誘餌,誘騙借款人簽訂借款合同,隨意強行扣除高額“砍頭息”、“手續費”、“管理費”等各類費用。當借款人逾期不能還款時,采取對被害人及親友電話、短信騷擾轟炸,群發P圖照、靈堂照等軟暴力手段非法催收。多數受害人陷入“套路貸”陷阱后,個人學習、生活、工作、家庭均受到重大影響。

今年7月26日,在公安部統一指揮下,焦作市警方與北京、河北、廣東、廣西、四川等地公安機關協同配合,從各地將數百名犯罪嫌疑人抓捕歸案。

據統計,此次河南出動警力達1500余名,搗毀犯罪窩點5處,抓獲犯罪嫌疑人410名,查扣的涉案物質達9.2億元。目前,241名犯罪嫌疑人被逮捕。

揭秘

“套路貸”如何玩套路?

“現金貸”類“套路貸”只是“套路貸”的一種,此外還有“房貸”類“套路貸”、“車貸”類“套路貸”。具體來看,各種套路手法極為相似。

第一步:發“廣告”招攬借款人

通常,貸款機構會在微信群、貼吧、QQ群、微博等各大流量平臺打出“誘人”的廣告,這一步基本是所有套路方的必備伎倆。

當借款人聯系上門以后,貸款機構通?;嵋暈薜盅?、放款迅速等名目吸引借款人,要求其填寫各種資料以評估家庭財產和還款能力,同時留下周邊親友的聯系方式,而這往往成為后期催收輪番“轟炸”的騷擾對象。

第二步:設置“套路合同”,產生虛高債權額

貸款方會以“貸款機構、平臺”的名義招攬生意,與借款人簽訂借款協議,制造借貸假象。同時以“違約金”、“保證金”、“行業規矩”等名目騙取借款人簽訂“虛假合同”和“陰陽合同”,甚至包括房產抵押借款、房產買賣委托書等,部分還要求辦理公證。

貸款機構一般會將虛高的借款金額轉入借款人賬戶,要求借款人在柜面提現,形成“銀行流水與借款合同一致”的證據。但實際上借款人只拿到部分的借款金額,由于虛假的流水和房產抵押證據鏈充足,導致犯罪團伙在有利的形勢下擁有虛高的債權金額。

第三步:制造障礙令其違約

套路貸的目的往往不是為了讓借款人按期償付本息,而是最終通過利滾利獲得車輛和房產。因此為了防止借款者按時還錢,他們會刻意制造一些假象甚至設置還款障礙令其違約,比如通過還款日故意不接電話、系統故障等原由使借款人無法準時按期還款,這樣就能借此收取違約金、手續費、高額利息,一步一步侵吞財產。

第四步:幫忙平賬、實則債務越滾越多

無論是車貸、房貸、還是其他的套路貸,最后都會讓你強制違約,當借款人因第一筆借款違約使債務增多無力償還債務時,貸款公司往往會假意幫忙介紹或扮演其他公司與其簽訂合同進行平賬,實則是進一步壘高借款金額。同樣,第二筆借款會因為各種原因造成借款人違約還款,債務金額越滾越多。

第五步:軟硬皆施瘋狂索債

套路貸的犯罪團伙通?;峁陀讀交鍶?,一伙唱紅臉一伙唱白臉軟硬皆施。這些人中一部分有高利貸的經歷,也有一部分來自社會閑散人員,都想通過賺快錢的方式獲得報酬,于是組建團隊披上了“正規公司”的外衣進行非法營業。紅臉通常打溫情牌,使借款人陷入層層套路,而在催收環節,當紅臉不奏效時,白臉就會通過騷擾、威脅、恐嚇、暴力等方式干擾借款人及親屬的正常生活。同時,貸款方會通過虛假材料提起訴訟,主張所謂的“合法”權益向借款人施壓,逼迫其還款甚至移交房屋。

提醒

如何避免掉進“套路貸”陷阱?

套路貸之所以存在“套路”,是因為存在層層遞進,精心鋪設的陷阱,要有效識別套路貸,就需要先對套路貸的特征進行充分把握,以做到對癥下藥、各個擊破。

第一,選擇正規機構,對市場上的同類借貸產品(消費貸、房貸等)的平均借款利率做到心中有數,不貪圖低息,對偏離市場現狀較遠的產品保持警惕心;

第二,認真閱讀協議,口說無憑,借款人要意識到文字材料的重要性,對口頭承諾與協議內容不符的,以協議內容為準;

第三,拒絕虛假行為,包括拒絕任何有誘騙性質的虛假合同、虛假拍照等等。這些虛假材料都會成為之后“套路”的證據,不貪小便宜,借多少、還多少,以協議內容為準。

第四,保留貸款流程中的證據。無論對方是否屬于套路貸,在貸款的的各個流程中保留相關的證據,可以在拍照或者復制的時候提醒對方。一方面是給對方提醒,另一方面也是給為以后糾紛提供證據。

第五,零容忍暴力催收?;竦么鈧?,如果是貸款公司心存不良,或許給你按時履約設置種種障礙,迫使不得不使違約情形發生。在這個時候,需要保存證據及時告知。如果涉及侵犯人身權利的行為,或者干擾自由的齷蹉行徑的催收,及時報警。

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